Buffetti nipid

Elu- ja rahatarkuse käsiraamat

Buffetti nipid
John M. Longo, Tyler J. Longo
Lehekülgi: 536
Ilmub: 04.10.2022
Kirjastus: Äripäev

Rahandus on keel nagu iga teinegi: mida ladusamalt seda räägid, seda kaugemale ja mugavamalt reisid. Nii nagu keelel, on ka finantskirjaoskusel kindel struktuur: õige hoiak, oma võimaluste piires elamine, investeerimisega varakult alustamine ning aktsiatesse pikaajaliselt investeerimine. Warren Buffett on mees, kes valdab seda keelt filigraanselt ning pole kade oma teadmisi ka teistega jagama.

Buffettist on kirjutatud väga palju raamatuid, finantskirjaoskusest veelgi enam. Siiski on „Buffetti nipid“ ainus, mis neid kahte teemat nõnda oskuslikult kombineerib. Raamatu selgrooks on Buffetti – läbi aegade ühe kõige säravama finantsgeeniuse – 100 nippi ehk strateegiat. Lisatud üksikasjalikud sõnaseletused ja kokkuvõtted igast peatükist aitavad lugejal kuni viimase leheküljeni meistriga samas tempos püsida.

Buffetti üheks vaieldamatuks trumbiks on tema põhjatu elutarkus, ka finantsmaailmaga mitteseotud teemadel. Meisterlik suhtlusoskus, inspireerivad sõbrad ning jäägitu abivalmidus on mänginud tema edus kandvat rolli. Kuigi raamatu fookuses on rahaga seotud teemad, on selle elulisest poolest rääkiv osa samavõrd kõnekas.

„Buffetti nipid“ ei too lugejani mitte ainult legendaarse investori aegumatud õpetused ja teadmised finantsküsimustes, vaid ka enesekindlust ning vabadust. Enesekindlust, et teha häid finantsotsuseid. Vabadust stressirikkast elust palgapäevast palgapäevani.

Raamatu kirjastamist toetas Admirals

 

1950. aastate lõpus 100 dollariga investeerimist alustanud Buffettist on tänaseks saanud üks rikkaimaid inimesi ajaloos. Buffett pole küll kunagi oma edu võtit varjanud, kuid ometi ei ole siiani tema põhjatuid teadmisi lihtsa käsiraamatuna kirja pandud. Auhinnatud professor John M. Longo on töötanud läbi hunnikute viisi nõuandeid, mida Buffett on aastate jooksul jaganud, ning võtnud need raamatus „Buffetti nipid“ 100 haarava õppetunnina kokku.

„Buffetti nipid“ on hindamatu väärtusega kiirkursus rahanduse ja elu kohta, mis on täis Warreni head huumorit ning Longo kaasahaaravat proosat. Selles raamatus on olemas absoluutselt kõik, mida noored (ja ka vanad!) lugejad peaksid rahandusest teadma.

Investor Toomas

 

Raamat „Buffetti nipid“ koondab ühtseks tervikuks maailma ühe rikkaima ja edukaima investori teadmised ning kogemused. See põnev, samas humoorikas lugemine sütitab ja inspireerib, kui alles laod vundamenti oma finantskirjaoskusele, aga ka siis, kui soovid täiskäigul edasi minna.

Buffett on öelnud, et õigete eeskujude valimine on olnud parim asi, mida ta on teinud. Olgu see raamat sulle üheks eeskujuks!

Sergei Bogatenkov
Admirals Group AS tegevjuht

Sisukord

Eessõna

Kasutatud kirjandus

 

Tänusõnad

 

Kes on Warren Buffett?

Sissejuhatus

Teismeline Buffett

Kes oleme meie, et sellist raamatut kirjutada?

Mis on finantskirjaoskus ja miks see oluline on?

Mõned põhilised Buffetti nipid

Buffetti tööeetika

Buffett on kogu elu õppinud

Miks Buffett õnnelik on?

Õpi paremini suhtlema ja teenid elu jooksul 50% võrra rohkem

Väärikas käitumine on õige ja ärile hea

Osta odavalt, müü kallilt

Buffett ei anna kaaslaste survele järele: sisemine punktitabel

Buffetti varukarjäär – koomik

Buffetti aegumatu pärand: filantroopia

Buffetti nipid 1. peatükist

Viited

 

Investeerimise põhitõed Buffetti meelest

Sissejuhatus

Kuidas toimib liitintressi ime?

Kompromissid – üks elu aluspõhimõtteid

Peterburi paradoks: õppetund riski ja tasuvuse kohta

Risk ja tasuvus: tõendusmaterjal

Hajutamine: Üks väheseid tasuta lõunaid siin elus

Hinna määravad pakkumine ja nõudlus

Kokkuvõte rahandusalastest põhitõdedest

Buffetti nipid 2. peatükist

Viited

 

Pangakontod, deebetkaardid, krediitkaardid ja sinu krediidireiting

Sissejuhatus

Tagatud pangahoiused

Kogumishoiused ja tähtajalised hoiused

Tšekiraamatuga seotud pangakontod ja elektroonilised pangaülekanded

Tšeki osad

Tšekiraamatu tasakaalustamine

Deebetkaardid ja pangaautomaadid (ATM)

Krediitkaardid ja maksekaardid

Rakendused raha saatmiseks: PayPal, Venmo, Zelle, Apple Pay, Android Pay ja teised

Sinu krediidireiting: hinneteleht finantsvastutuse aines

Eraisiku pankrot: proovi seda iga hinna eest vältida

Buffett mõne sõnaga Bitcoinist

Buffetti nipid 3. peatükist

Viited

 

Võlakirjad ja inflatsioon

Sissejuhatus

USA diskontovõlakirjad

Teised USA Rahandusministeeriumi fikseeritud tulumääraga väärtpaberid

Inflatsioon ja tarbijahinnaindeks (THI)

Võlakirjade reitingud ja ettevõtte pankrot

Ettevõtete võlakirjad, munitsipaalväärtpaberid ja Bowie võlakirjad

Bowie võlakirjad ja muud varaga tagatud väärtpaberid

Föderaalreserv: USA keskpank

Mille põhjal intressimäärad välja kujunevad?

Vaistlik tunnetus võlakirja hinna hindamiseks

Kas võlakirjad on seega hea investeering?

Märkus võlakirjade negatiivse tootluse kohta

Lisa: võlakirjade väärtuse määramine

Buffetti nipid 4. peatükist

Viited

 

Aktsiaturu alused

Sissejuhatus

Esmane avalik pakkumine (IPO): aktsia sünnihetk

Investeerimispangad ja investeerimispankurid

Põhisündmus: aktsiaga hakatakse börsil kauplema

Börs

Kõrvalmärkus aktsiate ja avatud investeerimisfondide sümbolite kohta

Dividendid

Suur turukapitalisatsioon vs. väike turukapitalisatsioon

Kasvuaktsiad vs. väärtusaktsiad

Kodumaised vs. rahvusvahelised aktsiad

Indeksfond: hea pikaajaline „osta ja unusta“ tüüpi investeering

Turu võitmine ja efektiivse turu hüpotees

Tere, härra Turg, maniakaaldepressiivne aktsiaturg

Lisa: lühikeseks müümine (ehk investeerimismaailma valdkond, millele kehtib hoiatus „ärge seda kodus järele proovige“)

Buffetti nipid 5. peatükist

Viited

 

Kuidas Buffett aktsiaid käsitleb?

Sissejuhatus

Aktsia väärtuse hindamine

Hinnasihi leidmine diskonteeritud rahavoogude mudeli abil

Hinnasihi leidmine Wall Streeti hinna ja kasumi suhte (P/E) abil

Buffetti käsitlusviis aktsiate puhul

Kuidas Buffett investeerimisest mõtleb

Jää oma pädevusalasse

Miks on tähtis olla kannatlik?

Head vs. halvad ettevõtted ja aja möödumine

Mida arvab Buffett muutustest tööstuses?

Ärid, mis Buffettile meeldivad

Ettevõtte vallikraaviga ümbritsemine toob edu

Tõestatud järjepidev teenimisvõime

Otsi ettevõtteid, mida juhitakse hästi

Osta ettevõtteid, kes suudavad inflatsiooniga toime tulla

Keskendu ettevõtetele, mille pikaajalised väljavaated on soodsad

Millal müüa

Kokkuvõte Buffetti käsitlusviisist

Buffetti nipid 6. peatükist

Viited

 

Raamatupidamise põhitõed: ettevõtete tunnistus

Sissejuhatus

Kasumiaruanne: ettevõtte tunnistus ühe perioodi kohta

Apple’i kasumiaruanne

Bilanss: pilt ettevõtte tunnistusest alates selle loomisest

Käibevara

Põhivara

Kohustised

Lühiajalised kohustised

Pikaajalised kohustised

Omakapital

Lühike märkus rahavoogude aruande kohta

Kokkuvõte

Buffetti nipid 7. peatükist

Viited

 

Buffetti vaatenurk portfelli- ja riskijuhtimisele

Sissejuhatus

Hästi hajutatud portfelli koostamise võti: korrelatsioon

(Teoreetiline) riskivaba portfell

Optimaalse hajutatud portfelli koostamine: nn ärikooli lähenemine

Buffetti esimene lähenemine portfelli koostamisele: indeksfondid

Buffetti teine lähenemine portfelli koostamisele: edasijõudnutele

Kompromisslahendus portfelli koostamisel

Mitmest aktsiast hajutatud portfell koosneb?

Nn ärikooli lähenemine riskile

Nn ärikooli lähenemine riskile – Buffetti kriitika

Buffetti käsitlusviis riski puhul

Buffett kullast

Kokkuvõte Buffetti seisukohtadest riski kohta

Lõpumärkus finantsvarade hindamise mudeli kohta

Buffetti nipid 8. peatükist

Viited

 

Sissejuhatus ettevõtlusesse: ettevõtted, mida peaksid teadma

Sissejuhatus

Dow Jonesi tööstuskeskmine: vanim hajutatud aktsiaindeks USAs

Kuidas Dow Jonesi arvutatakse?

Aktsiatükelduse selgitus

Erinevad varaklassid ja mida Buffett aktsiatükeldusest arvab

Praegu Dow Jonesi tööstuskeskmisesse kuuluvad aktsiad

Dow Jonesi kuuluvad materjalide aktsiad

Chevron (NYSE: CVX)

               Dow Chemical (NYSE: DOW)

Dow Jonesi kuuluvad tarbija- ja äriteenuste aktsiad

               Home Depot (NYSE: HD)

McDonald’s (NYSE: MCD)

               Walmart (NYSE: WMT)

Dow Jonesi kuuluvad tarbekaupade aktsiad

               Apple (NASDAQ: AAPL)

               Coca-Cola (NYSE: KO)

               Nike (NYSE: NKE)

               Procter & Gamble (NYSE: PG)

               Walgreens Boots Alliance (NASDAQ: WBA)

               Walt Disney (NYSE: DIS)

Dow Jonesi kuuluvad finantsvaldkonna aktsiad

               American Express (NYSE: AXP)

               Goldman Sachs (NYSE: GS)

               JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM)

               Travelers (NYSE: TRV)

               Visa (NYSE:V)

Dow Jonesi kuuluvad tervishoiusektori aktsiad

               Amgen (NASDAQ: AMGN)

               Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)

               Merck & Co. (NYSE: MRK)

               UnitedHealth Group (NYSE: UNH)

Dow Jonesi kuuluvad tööstuskaupade aktsiad

               Boeing (NYSE: BA)

               Caterpillar (NYSE: CAT)

               Honeywell (NYSE: HON)

               3M Company (NYSE: MMM)

Dow Jonesi kuuluvad tehnoloogiasektori aktsiad

               Intel (NASDAQ: INTC)

               International Business Machines (NYSE: IBM)

               Microsoft (NASDAQ: MSFT)

               salesforce.com (NASDAQ: CRM)

Dow Jonesi kuuluvad telekommunikatsiooniteenuste aktsiad

               Cisco Systems (NASDAQ: CSCO)

               Verizon (NYSE:VZ)

Mõned USA kvaliteetaktsiad, mis ei kuulu Dow Jonesi indeksisse

Kihvatud FANGi aktsiad

Hiina tärkavad titaanid

Mõned rahvusvahelised energiatitaanid

Mõned tarbijatele suunatud üleilmsed hiidettevõtted

Mõned ülemaailmsed finantsteenuseid pakkuvad ettevõtted

Buffetti nipid 9. peatükist            

Viited

 

Sissejuhatus ettevõtlusesse: ärimaailma endised ja praegused liidrid ehk kes on ärimaailmas kes

Sissejuhatus

Ärimaailma endised liidrid

               Alexander Graham Bell

               Rose Blumkin (Proua B)

               Andrew Carnegie

               Walt Disney

               Thomas Edison ja Jack Welch

               Henry Ford

               Katharine Graham

               William Randolph Hearst

               Steve Jobs

               Ingvar Kamprad

               Ray Kroc

               Estée Lauder

  1. P. Morgan

               John D. Rockefeller

               Cornelius Vanderbilt

               Sam Walton

               Thomas Watson Jr

Ärimaailma praegused liidrid

               Bernard Arnault

               Mary Barra

               Jeff Bezos

               Richard Branson

               Michael Bloomberg

               Sergey Brin, Larry Page ja Sundar Pichai

               Shawn Carter, Beyoncé Knowles, Sean Combs ja Andre Young

               Tim Cook

               Jamie Dimon

               Jack Dorsey

               Bill Gates, Paul Allen ja Steve Ballmer

               Reed Hastings

               Kylie Jenner ja Robyn Fenty

               Phil Knight

               Jack Ma, Pony Ma ja Robin Li

               Rupert Murdoch

               Elon Musk

               Amancio Ortega

               Howard Schultz

               Oprah Winfrey

               Mark Zuckerberg ja Sheryl Sandberg

               Buffetti nipid 10. peatükist

Viited

 

Kuidas Buffetti moodi kokkuhoidlik olla? Viise raha säästmiseks

Sissejuhatus

Sinu raamatukogu: tasuta raamatud, ajakirjad, ajalehed, muusika, filmid ja muu

Tasuta koolituskursused: Khan Academy ja Coursera

Veebilehed, kust saab tasuta asju

Tasuta tegevused

Amazon.com – maailma suurim kauplus

Hinnavõrdlus: sinu uus parim sõber

Vahetuskaup: kuidas mobiiltelefonist Porsche kabriolett saada

Söö aeg-ajalt odavat toitu

Osta omamärgitooteid ja analoogtooteid

Riided: outlet’id, vintage ja asjade hooajaväline ostmine

Kütuse ostmine

Sooduskupongid, topeltallahindlused, mitme kupongi korraga kasutamine ja Groupon

Lojaalsusprogrammid

Pea läbirääkimisi mobiilside, kaabel-TV ja teiste teenuste pakkujatega

Vanakraami müümine, kirbuturud ja muu: kuidas prügi aareteks muuta

Tee asju ise

Heategevusele asjade annetamine

Ära tulista endale halbade harjumustega jalga

Kõikide asjade eelarvesse kandmine

Lisa: näidiseelarve

Buffetti nipid 11. peatükist

Viited

 

Buffetti seisukoht autode ja kodude kohta

Sissejuhatus

Kas sul on autot vaja?

Uued vs. kasutatud autod

Auto ostmine vs. liisimine

Parim aeg auto ostmiseks või liisimiseks

Koduga seotud põhitõed

Eluaseme leidmine

Eluasemele pakkumise tegemine

Eluaseme eest tasumine: sissemakse

Eluaseme eest tasumine: eluasemelaen

Koduhäkk: kuidas panna teised (enamikku) oma laenu maksma

Vaatame kodulaenu kapoti alla

Millest olenevad eluasemete hinnad?

Buffetti nipid 12. peatükist

Viited

 

Buffetti mõtted Dale Carnegie, suhtlemisoskuse ja emotsionaalse Intelligentsuse kohta

Buffett omandab Dale Carnegie kursusel elumuutvad oskused

Dale Carnegie õpimärkmed ja raamat „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“

Mida raamat „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ sulle annab

Inimeste kohtlemise põhimõtted raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal

Kuus juhist, kuidas inimestele meeldida raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal

Kuidas inimesi enda poole võita raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal

Mis on emotsionaalne intelligentsus (EQ)?

Emotsionaalsest intelligentsusest (EQ) veidi põhjalikumalt

Oma suurepärast kampa

Buffetti nipid 13. peatükist

Viited

 

Buffetti nõuanded kõrgkooli kohta

Sissejuhatus

Kõrgkool: põhitõed

Kõrgkooli sisse saamine

Kraadiõpe: mõne töö jaoks vabatahtlik, mõne jaoks möödapääsmatu

Kõrgkooli eest tasumine: stipendiumid ja grandid

Kõrgkooli eest tasumine: kolmeaastane plaan ülipüüdlikele

Kõrgkooli eest tasumine: paragrahv 529 kohane säästuhoius

Kõrgkooli eest tasumine: õppelaenud

Kõrgkooli eest tasumine: töötamine ülikoolilinnakus ja väljaspool seda

Sinu elulookirjeldus: ülesvõte sinu oskustest, et töökohta saada

Elulookirjelduse koostamine

Eesmärgijaotis

Hariduse jaotis

Töökogemuse jaotis

Oskuste jaotis

Hobide ja huvide jaotis

Kaaskiri

Buffetti nipid 14. peatükist

Lisa

Viited

 

Karjäärialased nõuanded Buffettilt

Sissejuhatus

LinkedIni profiil: sinu veebipõhine elulookirjeldus

Praktika- või töökoha leidmine

Tööintervjuu(d): valmistumine

Tööintervjuu(d): täiega edukas intervjuu

Tööintervjuu(d): töötasu ehk näita raha!

Tööl edukas olemine

Rahaga seotud paberimajandus pärast töökoha saamist

Vormid W-2 ja W-4

Vorm 1040: iga-aastane tuludeklaratsiooni vorm ja nn Buffetti reegel

Pensioniplaanid

Pensioniplaaniga miljonäriks

Buffetti nipid 15. peatükist

Lisa. Teave ravikindlustushüvitiste kohta

Viited

 

Buffetti nõuanded filantroopia kohta

Buffetti suur kingitus ja algatus Giving Pledge

Filantroopia ja heategevusega alustamine

Tulemuste mõõtmine

Turupõhine majandus on hea, välja arvatud siis, kui sinust sõidetakse üle

Asi pole alati va krõbisevas

Maine kaotamine on valusam kui raha kaotamine

Pärand loeb

Mis on Buffetti meelest edu?

Buffetti nipid 16. peatükist

Lisa. Heategevuslikule oksjonile pannakse lõuna Warren Buffettiga, tulud lähevad sihtasutusele Glide Foundation

Viited

 

Sõnastik: finantsmõisted lihtsas keeles

Arvustused

Sergei BogatenkovAdmirals Group AS tegevjuht

Mitte viie kõige rikkama, vaid viie kõige rahatargema riigi hulka

Juhtusin hiljuti kuulama armastatud näitleja Andrus Vaariku mõtet sellest, kuidas Eesti ei peaks pürgima viie kõige rikkama, vaid kõige targema ja õnnelikuma riigi hulka. Laiendan seda mõtet ja leian, et Eestist võiks saada üks viiest kõige rahatargemast riigist maailmas.

Inimeste huvi finantsmaailma vastu on kahtlemata suur. Infot on palju, võimalused finantsturgudel toimetada on kättesaadavamad ja mugavamad kui eales varem. Soov kogeda finantsvabadust, sageli küll liiga kiiret, innustab tegutsema. Kümne aasta taguse ajaga võrreldes jagavad finantsvabaduse saavutanud inimesed oma teekonda, soovitusi ja õnnestumisi. Vähem räägitakse ebaõnnestumistest, aga tegelikult on seegi hädavajalik.

Alusta varakult

Rahatarkus on osa igapäevasest elutarkusest. Kui seda ütleb maailma rikkaimate inimeste hulka kuuluv Warren Buffett, on sellel mõttel kaalu. Raamatus „Buffetti nipid“ tõdeb vanameister, et jõukuse loomist tuleb alustada varakult. See võiks olla lähtekohaks, mis aitab jõuda riikide sekka, mille elanikud on kõige rahatargemad. Keskenduma peab noortele ning nende oskustele ja teadmistele.

Kahtlemata on praegu meie fookus sellel, mida toovad sügis ja talv. Kuidas hakkama saada üüratute energiaarvete, kallinenud toidukaupade ja igapäevaste olmekuludega. Ometi ei takista see keskendumist rahatarkuse kasvatamisele ning seda eriti laste ja noorte hulgas.

Rahatarkuse kompass

Eesti lapsed on oma traditsiooniliste teadmiste poolest Euroopas esirinnas. Keerukam on olukord finantsteadmiste rakendamisega igapäevaelus. Praeguseks on tehtud esimesed olulised sammud, mille toel laduda uue põlvkonna finantskirjaoskusele vundament. Õppekavadesse on lisatud aineid, mis keskenduvad finantsteadmiste kasvatamisele. Lastele mõeldakse uue põlvkonna tehnoloogiliste lahenduste abil välja mängulisi võimalusi, mis õpetavad praktilist rahatarkust.

Koos riigi, koolide ja lapsevanematega peaksime keskenduma sellele, kuidas muuta rahatarkus samavõrd oluliseks, kui seda on lugemis-, arvutamis- või suhtlemisoskus. Sellel kevadel andis Admirals koos heade partneritega välja Eesti esimese laste rahatarkust arendava lauamängu „Rahatarkuse kompass“. Esimeses etapis kinkisime lauamängu 32 koolile üle Eesti. Kuna tegemist oli heategevusprojektiga, suunasime müügist laekunud raha uute mängude tootmisse, et saaksime mängu kinkida suuremale arvule koolidele.

Lapsevanematena ei ole meil üksnes võimalus, vaid ka kohustus tegelda oma järeltulijate rahatarkusega. See ei toimu üleöö ning nõuab keskendumist ja järjepidevust. Ainult nii sünnib uus põlvkond finantskirjaoskusega inimesi. Nagu ütleb vanameister Warren Buffett: raha kasvatamise ja finantsvabaduse poole liikumise nimel tuleb pidevalt vaeva näha.

Raamatuklubi

Äripäeva raamatuklubion Eesti peamine äriraamatute kirjastaja. Avaldame maailma parimaid
psühholoogia-, juhtimis- ja turundusteoseid.

Oleme tegutsenud juba 15 aastat. Pikaajalisele kogemusele tuginedes teeme maailma uusimast juhtimiskirjandusest hoolika valiku. Klubi liikmena võite kindel olla, et maailma tunnustatud autorite populaarsed teosed jõuavad teieni ja te ei pea vaeva nägema võõrkeelse kirjanduse laviinis tee leidmisega.

  • Klubi liige saab iga kuu värskelt ilmunud klubiraamatud 21% soodsamalt.
  • Raamatud saadame Omniva pakiautomaati tasuta.
  • Klubi liige saab raamatud tellida ka e-raamatuna.
  • Klubiraamatute eest saate mugavalt tasuda ka e-arve püsimaksega.
  • Kui ostate aasta jooksul 6 raamatut, võite valida kingiks ühe varem ilmunud raamatu.

Klubi liikmele saadame iga kuu (v.a juulis) 1-2 uut raamatut. Raamatute ostmisest saab loobuda klubi kodulehe kaudu, telefonitsi või e-posti teel.

Tellimine
Paberraamat
Tarne 3-4 tööpäeva
NaN €
E-raamatNaN €
Näita käibemaksuga
Buffetti nipid

Buffetti nipid

John M. Longo, Tyler J. Longo
Elu- ja rahatarkuse käsiraamat
Tellimine
Paberraamat
Tarne 3-4 tööpäeva
NaN €
E-raamatNaN €
Näita käibemaksuga

Kirjeldus

Rahandus on keel nagu iga teinegi: mida ladusamalt seda räägid, seda kaugemale ja mugavamalt reisid. Nii nagu keelel, on ka finantskirjaoskusel kindel struktuur: õige hoiak, oma võimaluste piires elamine, investeerimisega varakult alustamine ning aktsiatesse pikaajaliselt investeerimine. Warren Buffett on mees, kes valdab seda keelt filigraanselt ning pole kade oma teadmisi ka teistega jagama.

Buffettist on kirjutatud väga palju raamatuid, finantskirjaoskusest veelgi enam. Siiski on „Buffetti nipid“ ainus, mis neid kahte teemat nõnda oskuslikult kombineerib. Raamatu selgrooks on Buffetti – läbi aegade ühe kõige säravama finantsgeeniuse – 100 nippi ehk strateegiat. Lisatud üksikasjalikud sõnaseletused ja kokkuvõtted igast peatükist aitavad lugejal kuni viimase leheküljeni meistriga samas tempos püsida.

Buffetti üheks vaieldamatuks trumbiks on tema põhjatu elutarkus, ka finantsmaailmaga mitteseotud teemadel. Meisterlik suhtlusoskus, inspireerivad sõbrad ning jäägitu abivalmidus on mänginud tema edus kandvat rolli. Kuigi raamatu fookuses on rahaga seotud teemad, on selle elulisest poolest rääkiv osa samavõrd kõnekas.

„Buffetti nipid“ ei too lugejani mitte ainult legendaarse investori aegumatud õpetused ja teadmised finantsküsimustes, vaid ka enesekindlust ning vabadust. Enesekindlust, et teha häid finantsotsuseid. Vabadust stressirikkast elust palgapäevast palgapäevani.

Raamatu kirjastamist toetas Admirals

 

1950. aastate lõpus 100 dollariga investeerimist alustanud Buffettist on tänaseks saanud üks rikkaimaid inimesi ajaloos. Buffett pole küll kunagi oma edu võtit varjanud, kuid ometi ei ole siiani tema põhjatuid teadmisi lihtsa käsiraamatuna kirja pandud. Auhinnatud professor John M. Longo on töötanud läbi hunnikute viisi nõuandeid, mida Buffett on aastate jooksul jaganud, ning võtnud need raamatus „Buffetti nipid“ 100 haarava õppetunnina kokku.

„Buffetti nipid“ on hindamatu väärtusega kiirkursus rahanduse ja elu kohta, mis on täis Warreni head huumorit ning Longo kaasahaaravat proosat. Selles raamatus on olemas absoluutselt kõik, mida noored (ja ka vanad!) lugejad peaksid rahandusest teadma.

Investor Toomas

 

Raamat „Buffetti nipid“ koondab ühtseks tervikuks maailma ühe rikkaima ja edukaima investori teadmised ning kogemused. See põnev, samas humoorikas lugemine sütitab ja inspireerib, kui alles laod vundamenti oma finantskirjaoskusele, aga ka siis, kui soovid täiskäigul edasi minna.

Buffett on öelnud, et õigete eeskujude valimine on olnud parim asi, mida ta on teinud. Olgu see raamat sulle üheks eeskujuks!

Sergei Bogatenkov
Admirals Group AS tegevjuht

Lisainfo

John M. Longo, Tyler J. Longo
Lehekülgi: 536
Ilmub: 04.10.2022
Kirjastus: Äripäev

Sisukord

Eessõna

Kasutatud kirjandus

 

Tänusõnad

 

Kes on Warren Buffett?

Sissejuhatus

Teismeline Buffett

Kes oleme meie, et sellist raamatut kirjutada?

Mis on finantskirjaoskus ja miks see oluline on?

Mõned põhilised Buffetti nipid

Buffetti tööeetika

Buffett on kogu elu õppinud

Miks Buffett õnnelik on?

Õpi paremini suhtlema ja teenid elu jooksul 50% võrra rohkem

Väärikas käitumine on õige ja ärile hea

Osta odavalt, müü kallilt

Buffett ei anna kaaslaste survele järele: sisemine punktitabel

Buffetti varukarjäär – koomik

Buffetti aegumatu pärand: filantroopia

Buffetti nipid 1. peatükist

Viited

 

Investeerimise põhitõed Buffetti meelest

Sissejuhatus

Kuidas toimib liitintressi ime?

Kompromissid – üks elu aluspõhimõtteid

Peterburi paradoks: õppetund riski ja tasuvuse kohta

Risk ja tasuvus: tõendusmaterjal

Hajutamine: Üks väheseid tasuta lõunaid siin elus

Hinna määravad pakkumine ja nõudlus

Kokkuvõte rahandusalastest põhitõdedest

Buffetti nipid 2. peatükist

Viited

 

Pangakontod, deebetkaardid, krediitkaardid ja sinu krediidireiting

Sissejuhatus

Tagatud pangahoiused

Kogumishoiused ja tähtajalised hoiused

Tšekiraamatuga seotud pangakontod ja elektroonilised pangaülekanded

Tšeki osad

Tšekiraamatu tasakaalustamine

Deebetkaardid ja pangaautomaadid (ATM)

Krediitkaardid ja maksekaardid

Rakendused raha saatmiseks: PayPal, Venmo, Zelle, Apple Pay, Android Pay ja teised

Sinu krediidireiting: hinneteleht finantsvastutuse aines

Eraisiku pankrot: proovi seda iga hinna eest vältida

Buffett mõne sõnaga Bitcoinist

Buffetti nipid 3. peatükist

Viited

 

Võlakirjad ja inflatsioon

Sissejuhatus

USA diskontovõlakirjad

Teised USA Rahandusministeeriumi fikseeritud tulumääraga väärtpaberid

Inflatsioon ja tarbijahinnaindeks (THI)

Võlakirjade reitingud ja ettevõtte pankrot

Ettevõtete võlakirjad, munitsipaalväärtpaberid ja Bowie võlakirjad

Bowie võlakirjad ja muud varaga tagatud väärtpaberid

Föderaalreserv: USA keskpank

Mille põhjal intressimäärad välja kujunevad?

Vaistlik tunnetus võlakirja hinna hindamiseks

Kas võlakirjad on seega hea investeering?

Märkus võlakirjade negatiivse tootluse kohta

Lisa: võlakirjade väärtuse määramine

Buffetti nipid 4. peatükist

Viited

 

Aktsiaturu alused

Sissejuhatus

Esmane avalik pakkumine (IPO): aktsia sünnihetk

Investeerimispangad ja investeerimispankurid

Põhisündmus: aktsiaga hakatakse börsil kauplema

Börs

Kõrvalmärkus aktsiate ja avatud investeerimisfondide sümbolite kohta

Dividendid

Suur turukapitalisatsioon vs. väike turukapitalisatsioon

Kasvuaktsiad vs. väärtusaktsiad

Kodumaised vs. rahvusvahelised aktsiad

Indeksfond: hea pikaajaline „osta ja unusta“ tüüpi investeering

Turu võitmine ja efektiivse turu hüpotees

Tere, härra Turg, maniakaaldepressiivne aktsiaturg

Lisa: lühikeseks müümine (ehk investeerimismaailma valdkond, millele kehtib hoiatus „ärge seda kodus järele proovige“)

Buffetti nipid 5. peatükist

Viited

 

Kuidas Buffett aktsiaid käsitleb?

Sissejuhatus

Aktsia väärtuse hindamine

Hinnasihi leidmine diskonteeritud rahavoogude mudeli abil

Hinnasihi leidmine Wall Streeti hinna ja kasumi suhte (P/E) abil

Buffetti käsitlusviis aktsiate puhul

Kuidas Buffett investeerimisest mõtleb

Jää oma pädevusalasse

Miks on tähtis olla kannatlik?

Head vs. halvad ettevõtted ja aja möödumine

Mida arvab Buffett muutustest tööstuses?

Ärid, mis Buffettile meeldivad

Ettevõtte vallikraaviga ümbritsemine toob edu

Tõestatud järjepidev teenimisvõime

Otsi ettevõtteid, mida juhitakse hästi

Osta ettevõtteid, kes suudavad inflatsiooniga toime tulla

Keskendu ettevõtetele, mille pikaajalised väljavaated on soodsad

Millal müüa

Kokkuvõte Buffetti käsitlusviisist

Buffetti nipid 6. peatükist

Viited

 

Raamatupidamise põhitõed: ettevõtete tunnistus

Sissejuhatus

Kasumiaruanne: ettevõtte tunnistus ühe perioodi kohta

Apple’i kasumiaruanne

Bilanss: pilt ettevõtte tunnistusest alates selle loomisest

Käibevara

Põhivara

Kohustised

Lühiajalised kohustised

Pikaajalised kohustised

Omakapital

Lühike märkus rahavoogude aruande kohta

Kokkuvõte

Buffetti nipid 7. peatükist

Viited

 

Buffetti vaatenurk portfelli- ja riskijuhtimisele

Sissejuhatus

Hästi hajutatud portfelli koostamise võti: korrelatsioon

(Teoreetiline) riskivaba portfell

Optimaalse hajutatud portfelli koostamine: nn ärikooli lähenemine

Buffetti esimene lähenemine portfelli koostamisele: indeksfondid

Buffetti teine lähenemine portfelli koostamisele: edasijõudnutele

Kompromisslahendus portfelli koostamisel

Mitmest aktsiast hajutatud portfell koosneb?

Nn ärikooli lähenemine riskile

Nn ärikooli lähenemine riskile – Buffetti kriitika

Buffetti käsitlusviis riski puhul

Buffett kullast

Kokkuvõte Buffetti seisukohtadest riski kohta

Lõpumärkus finantsvarade hindamise mudeli kohta

Buffetti nipid 8. peatükist

Viited

 

Sissejuhatus ettevõtlusesse: ettevõtted, mida peaksid teadma

Sissejuhatus

Dow Jonesi tööstuskeskmine: vanim hajutatud aktsiaindeks USAs

Kuidas Dow Jonesi arvutatakse?

Aktsiatükelduse selgitus

Erinevad varaklassid ja mida Buffett aktsiatükeldusest arvab

Praegu Dow Jonesi tööstuskeskmisesse kuuluvad aktsiad

Dow Jonesi kuuluvad materjalide aktsiad

Chevron (NYSE: CVX)

               Dow Chemical (NYSE: DOW)

Dow Jonesi kuuluvad tarbija- ja äriteenuste aktsiad

               Home Depot (NYSE: HD)

McDonald’s (NYSE: MCD)

               Walmart (NYSE: WMT)

Dow Jonesi kuuluvad tarbekaupade aktsiad

               Apple (NASDAQ: AAPL)

               Coca-Cola (NYSE: KO)

               Nike (NYSE: NKE)

               Procter & Gamble (NYSE: PG)

               Walgreens Boots Alliance (NASDAQ: WBA)

               Walt Disney (NYSE: DIS)

Dow Jonesi kuuluvad finantsvaldkonna aktsiad

               American Express (NYSE: AXP)

               Goldman Sachs (NYSE: GS)

               JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM)

               Travelers (NYSE: TRV)

               Visa (NYSE:V)

Dow Jonesi kuuluvad tervishoiusektori aktsiad

               Amgen (NASDAQ: AMGN)

               Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)

               Merck & Co. (NYSE: MRK)

               UnitedHealth Group (NYSE: UNH)

Dow Jonesi kuuluvad tööstuskaupade aktsiad

               Boeing (NYSE: BA)

               Caterpillar (NYSE: CAT)

               Honeywell (NYSE: HON)

               3M Company (NYSE: MMM)

Dow Jonesi kuuluvad tehnoloogiasektori aktsiad

               Intel (NASDAQ: INTC)

               International Business Machines (NYSE: IBM)

               Microsoft (NASDAQ: MSFT)

               salesforce.com (NASDAQ: CRM)

Dow Jonesi kuuluvad telekommunikatsiooniteenuste aktsiad

               Cisco Systems (NASDAQ: CSCO)

               Verizon (NYSE:VZ)

Mõned USA kvaliteetaktsiad, mis ei kuulu Dow Jonesi indeksisse

Kihvatud FANGi aktsiad

Hiina tärkavad titaanid

Mõned rahvusvahelised energiatitaanid

Mõned tarbijatele suunatud üleilmsed hiidettevõtted

Mõned ülemaailmsed finantsteenuseid pakkuvad ettevõtted

Buffetti nipid 9. peatükist            

Viited

 

Sissejuhatus ettevõtlusesse: ärimaailma endised ja praegused liidrid ehk kes on ärimaailmas kes

Sissejuhatus

Ärimaailma endised liidrid

               Alexander Graham Bell

               Rose Blumkin (Proua B)

               Andrew Carnegie

               Walt Disney

               Thomas Edison ja Jack Welch

               Henry Ford

               Katharine Graham

               William Randolph Hearst

               Steve Jobs

               Ingvar Kamprad

               Ray Kroc

               Estée Lauder

  1. P. Morgan

               John D. Rockefeller

               Cornelius Vanderbilt

               Sam Walton

               Thomas Watson Jr

Ärimaailma praegused liidrid

               Bernard Arnault

               Mary Barra

               Jeff Bezos

               Richard Branson

               Michael Bloomberg

               Sergey Brin, Larry Page ja Sundar Pichai

               Shawn Carter, Beyoncé Knowles, Sean Combs ja Andre Young

               Tim Cook

               Jamie Dimon

               Jack Dorsey

               Bill Gates, Paul Allen ja Steve Ballmer

               Reed Hastings

               Kylie Jenner ja Robyn Fenty

               Phil Knight

               Jack Ma, Pony Ma ja Robin Li

               Rupert Murdoch

               Elon Musk

               Amancio Ortega

               Howard Schultz

               Oprah Winfrey

               Mark Zuckerberg ja Sheryl Sandberg

               Buffetti nipid 10. peatükist

Viited

 

Kuidas Buffetti moodi kokkuhoidlik olla? Viise raha säästmiseks

Sissejuhatus

Sinu raamatukogu: tasuta raamatud, ajakirjad, ajalehed, muusika, filmid ja muu

Tasuta koolituskursused: Khan Academy ja Coursera

Veebilehed, kust saab tasuta asju

Tasuta tegevused

Amazon.com – maailma suurim kauplus

Hinnavõrdlus: sinu uus parim sõber

Vahetuskaup: kuidas mobiiltelefonist Porsche kabriolett saada

Söö aeg-ajalt odavat toitu

Osta omamärgitooteid ja analoogtooteid

Riided: outlet’id, vintage ja asjade hooajaväline ostmine

Kütuse ostmine

Sooduskupongid, topeltallahindlused, mitme kupongi korraga kasutamine ja Groupon

Lojaalsusprogrammid

Pea läbirääkimisi mobiilside, kaabel-TV ja teiste teenuste pakkujatega

Vanakraami müümine, kirbuturud ja muu: kuidas prügi aareteks muuta

Tee asju ise

Heategevusele asjade annetamine

Ära tulista endale halbade harjumustega jalga

Kõikide asjade eelarvesse kandmine

Lisa: näidiseelarve

Buffetti nipid 11. peatükist

Viited

 

Buffetti seisukoht autode ja kodude kohta

Sissejuhatus

Kas sul on autot vaja?

Uued vs. kasutatud autod

Auto ostmine vs. liisimine

Parim aeg auto ostmiseks või liisimiseks

Koduga seotud põhitõed

Eluaseme leidmine

Eluasemele pakkumise tegemine

Eluaseme eest tasumine: sissemakse

Eluaseme eest tasumine: eluasemelaen

Koduhäkk: kuidas panna teised (enamikku) oma laenu maksma

Vaatame kodulaenu kapoti alla

Millest olenevad eluasemete hinnad?

Buffetti nipid 12. peatükist

Viited

 

Buffetti mõtted Dale Carnegie, suhtlemisoskuse ja emotsionaalse Intelligentsuse kohta

Buffett omandab Dale Carnegie kursusel elumuutvad oskused

Dale Carnegie õpimärkmed ja raamat „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“

Mida raamat „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ sulle annab

Inimeste kohtlemise põhimõtted raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal

Kuus juhist, kuidas inimestele meeldida raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal

Kuidas inimesi enda poole võita raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal

Mis on emotsionaalne intelligentsus (EQ)?

Emotsionaalsest intelligentsusest (EQ) veidi põhjalikumalt

Oma suurepärast kampa

Buffetti nipid 13. peatükist

Viited

 

Buffetti nõuanded kõrgkooli kohta

Sissejuhatus

Kõrgkool: põhitõed

Kõrgkooli sisse saamine

Kraadiõpe: mõne töö jaoks vabatahtlik, mõne jaoks möödapääsmatu

Kõrgkooli eest tasumine: stipendiumid ja grandid

Kõrgkooli eest tasumine: kolmeaastane plaan ülipüüdlikele

Kõrgkooli eest tasumine: paragrahv 529 kohane säästuhoius

Kõrgkooli eest tasumine: õppelaenud

Kõrgkooli eest tasumine: töötamine ülikoolilinnakus ja väljaspool seda

Sinu elulookirjeldus: ülesvõte sinu oskustest, et töökohta saada

Elulookirjelduse koostamine

Eesmärgijaotis

Hariduse jaotis

Töökogemuse jaotis

Oskuste jaotis

Hobide ja huvide jaotis

Kaaskiri

Buffetti nipid 14. peatükist

Lisa

Viited

 

Karjäärialased nõuanded Buffettilt

Sissejuhatus

LinkedIni profiil: sinu veebipõhine elulookirjeldus

Praktika- või töökoha leidmine

Tööintervjuu(d): valmistumine

Tööintervjuu(d): täiega edukas intervjuu

Tööintervjuu(d): töötasu ehk näita raha!

Tööl edukas olemine

Rahaga seotud paberimajandus pärast töökoha saamist

Vormid W-2 ja W-4

Vorm 1040: iga-aastane tuludeklaratsiooni vorm ja nn Buffetti reegel

Pensioniplaanid

Pensioniplaaniga miljonäriks

Buffetti nipid 15. peatükist

Lisa. Teave ravikindlustushüvitiste kohta

Viited

 

Buffetti nõuanded filantroopia kohta

Buffetti suur kingitus ja algatus Giving Pledge

Filantroopia ja heategevusega alustamine

Tulemuste mõõtmine

Turupõhine majandus on hea, välja arvatud siis, kui sinust sõidetakse üle

Asi pole alati va krõbisevas

Maine kaotamine on valusam kui raha kaotamine

Pärand loeb

Mis on Buffetti meelest edu?

Buffetti nipid 16. peatükist

Lisa. Heategevuslikule oksjonile pannakse lõuna Warren Buffettiga, tulud lähevad sihtasutusele Glide Foundation

Viited

 

Sõnastik: finantsmõisted lihtsas keeles

Arvustused (1)

Sergei BogatenkovAdmirals Group AS tegevjuht

Mitte viie kõige rikkama, vaid viie kõige rahatargema riigi hulka

Juhtusin hiljuti kuulama armastatud näitleja Andrus Vaariku mõtet sellest, kuidas Eesti ei peaks pürgima viie kõige rikkama, vaid kõige targema ja õnnelikuma riigi hulka. Laiendan seda mõtet ja leian, et Eestist võiks saada üks viiest kõige rahatargemast riigist maailmas.

Inimeste huvi finantsmaailma vastu on kahtlemata suur. Infot on palju, võimalused finantsturgudel toimetada on kättesaadavamad ja mugavamad kui eales varem. Soov kogeda finantsvabadust, sageli küll liiga kiiret, innustab tegutsema. Kümne aasta taguse ajaga võrreldes jagavad finantsvabaduse saavutanud inimesed oma teekonda, soovitusi ja õnnestumisi. Vähem räägitakse ebaõnnestumistest, aga tegelikult on seegi hädavajalik.

Alusta varakult

Rahatarkus on osa igapäevasest elutarkusest. Kui seda ütleb maailma rikkaimate inimeste hulka kuuluv Warren Buffett, on sellel mõttel kaalu. Raamatus „Buffetti nipid“ tõdeb vanameister, et jõukuse loomist tuleb alustada varakult. See võiks olla lähtekohaks, mis aitab jõuda riikide sekka, mille elanikud on kõige rahatargemad. Keskenduma peab noortele ning nende oskustele ja teadmistele.

Kahtlemata on praegu meie fookus sellel, mida toovad sügis ja talv. Kuidas hakkama saada üüratute energiaarvete, kallinenud toidukaupade ja igapäevaste olmekuludega. Ometi ei takista see keskendumist rahatarkuse kasvatamisele ning seda eriti laste ja noorte hulgas.

Rahatarkuse kompass

Eesti lapsed on oma traditsiooniliste teadmiste poolest Euroopas esirinnas. Keerukam on olukord finantsteadmiste rakendamisega igapäevaelus. Praeguseks on tehtud esimesed olulised sammud, mille toel laduda uue põlvkonna finantskirjaoskusele vundament. Õppekavadesse on lisatud aineid, mis keskenduvad finantsteadmiste kasvatamisele. Lastele mõeldakse uue põlvkonna tehnoloogiliste lahenduste abil välja mängulisi võimalusi, mis õpetavad praktilist rahatarkust.

Koos riigi, koolide ja lapsevanematega peaksime keskenduma sellele, kuidas muuta rahatarkus samavõrd oluliseks, kui seda on lugemis-, arvutamis- või suhtlemisoskus. Sellel kevadel andis Admirals koos heade partneritega välja Eesti esimese laste rahatarkust arendava lauamängu „Rahatarkuse kompass“. Esimeses etapis kinkisime lauamängu 32 koolile üle Eesti. Kuna tegemist oli heategevusprojektiga, suunasime müügist laekunud raha uute mängude tootmisse, et saaksime mängu kinkida suuremale arvule koolidele.

Lapsevanematena ei ole meil üksnes võimalus, vaid ka kohustus tegelda oma järeltulijate rahatarkusega. See ei toimu üleöö ning nõuab keskendumist ja järjepidevust. Ainult nii sünnib uus põlvkond finantskirjaoskusega inimesi. Nagu ütleb vanameister Warren Buffett: raha kasvatamise ja finantsvabaduse poole liikumise nimel tuleb pidevalt vaeva näha.

Raamatuklubi

Äripäeva raamatuklubion Eesti peamine äriraamatute kirjastaja. Avaldame maailma parimaid
psühholoogia-, juhtimis- ja turundusteoseid.

Oleme tegutsenud juba 15 aastat. Pikaajalisele kogemusele tuginedes teeme maailma uusimast juhtimiskirjandusest hoolika valiku. Klubi liikmena võite kindel olla, et maailma tunnustatud autorite populaarsed teosed jõuavad teieni ja te ei pea vaeva nägema võõrkeelse kirjanduse laviinis tee leidmisega.

  • Klubi liige saab iga kuu värskelt ilmunud klubiraamatud 21% soodsamalt.
  • Raamatud saadame Omniva pakiautomaati tasuta.
  • Klubi liige saab raamatud tellida ka e-raamatuna.
  • Klubiraamatute eest saate mugavalt tasuda ka e-arve püsimaksega.
  • Kui ostate aasta jooksul 6 raamatut, võite valida kingiks ühe varem ilmunud raamatu.

Klubi liikmele saadame iga kuu (v.a juulis) 1-2 uut raamatut. Raamatute ostmisest saab loobuda klubi kodulehe kaudu, telefonitsi või e-posti teel.

© AS Äripäev 2000-2022
  • Aadress: Vana Lõuna 39/1, 19094 Tallinn
  • Klienditugi: 667 0099 (8:15-17:00)
  • E-post: [email protected]